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广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度信息披露报告

2022-04-26

广东高州农村商业银行股份有限公司

2021年度信息披露报告

本行保证本报告所披露的信息不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，并对本报告全部内容的真实性、准确性和完整性负责。

第一节重要提示

广东高州农村商业银行股份有限公司第一届董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

第二节单位基本情况简介

一、机构名称：广东高州农村商业银行股份有限公司（简称高州农商银行，以下简称本行）

二、英文名称：Guangdong Gaozhou Rural Commercial Bank Co.,Ltd.

三、本行地址：高州市高凉中路58号

邮政编码：525200

联系电话：0668-6687488

投诉电话：0668-6687488

客服电话：96138

传真：0668-6687488

四、注册资本：810623625元人民币

五、法定代表人：黄劲

六、企业微信公众号：高州农商银行（微信号：GZRC_Bank）

年度报告备置地点：总行办公室和各支行营业部网点

七、其他有关资料

首次注册登记日期：2019年5月10日

首次注册登记地点：茂名市市场监督管理局

统一社会信用代码：91440981195138973U

聘请的会计师事务所名称：广州市光领有限责任会计师事务所

八、本报告以中文编制。

第三节年度大事记

2021年4月16日，高州农商银行在总行七楼会议室召开党史学习教育动员大会。

2021年4月26日至27日，高州农商银行组织辖内职工参加了高州市总工会主办的庆“五一”职工拔河比赛并勇夺男子组冠军。

2021年5月1日，高州农商银行“数字财政”财政国库资金电子化管理系统成功上线。

2021年5月16日，高州农商银行以战略合作伙伴身份参加广州市高州商会年会，双方现场签订《战略合作协议》，由高州农商银行对广州市高州商会整体授信20亿元。

2021年5月23日，高州农商银行顺利为广东傲牧农业发展有限公司发放1000万元“真猪贷”，助力县域生猪产业加速发展。

2021年5月24日，高州农商银行在2020年省联社网络金融业务营销竞赛评比中，喜获“业务发展类”一等奖、“业务突破类”一等奖和“业务规模类”三等奖等多项先进荣誉。

2021年5月25日，高州农商银行城区支行桂圆东分理处隆重开业，该分理处由原来的府前南分理处改名迁址而来，成为首家进驻高州市城东新片区的银行网点。

2021年7月1日上午，庆祝中国共产党成立100周年大会在北京天安门广场隆重举行。高州农商银行党委组织全体干部员工分别在主会场及分会场收看庆典仪式现场直播。

2021年7月8日，在2018-2020年高州市全市精神文明建设表彰大会上，高州农商银行荣获 “高州市文明单位”称号，为高州市唯一获此荣誉的金融机构。

2021年8月26日，高州农商银行石鼓支行沙井分理处新张营业。该分理处是高州农商银行首家以传统柜台人员为主导向厅堂外拓营销转型升级的新型网点。

2021年9月9日，高州农商银行被授予“茂名市2020—2021年度金融消费权益保护先进单位二等奖”荣誉称号。

2021年9月23日，高州农商银行在石仔岭街道办举办金融村官派驻示范点启动仪式。市农业农村局王再华副局长、石仔岭街道办蓝高岳主任、高州农商银行黄劲董事长等领导出席了仪式。

2021年9月27日，高州市创建广东省文明城市卫生城市工作领导小组印发文件通报表扬高州市创建广东省文明城市卫生城市工作先进集体，高州农商银行为辖内金融机构唯一上榜单位。董事长黄劲和职工张志鹏两位同志荣获“先进个人”称号。

2021年10月10日，高州农商银行高城支行、石鼓支行石仔岭分理处重装开业，以全新面貌迎接广大新老客户的光临。

2021年10月29日，2021年茂名市职业技能大赛——金融消费权益保护工作技能竞赛决赛在中国人民银行茂名市中心支行隆重举行，高州农商银行荣获优秀组织奖,参赛选手阙美娣获得本次竞赛的三等奖。

第四节会计数据和业务数据摘要

以下表中数据单位均为人民币：万元。

1.现金及存放中央银行款项

项目	2021.12.31			2020.12.31
尾箱现金	2755.53			3071.65
库存现金	17085.61			13851.71
准备金存款	162076.89			176285.69
缴存财政性存款	125.80			12.10
合计	182043.83			193221.15
2020年12月31日人民币一般存款准备金缴存比率为6%，2021年12月31日人民币一般存款准备金缴存比率为5%。 2. 存放联行款项
项目		2021.12.31			2020.12.31
间联POS系统待清算		4.12			0
清算资金往来		0.49			0
合计		4.61			0
3.存放同业款项项目2021.12.312020.12.31存放商业银行款项82000.00174000存放省联款项69202.2471610.45存放农商银行款项230500195500小计381702.24441110.45加：存放同业应收利息4152.85不适用减：坏账准备825.49　0.00合计385029.6441110.45 4.应收利息
项目			2021.12.31			2020.12.31
存放同业应收利息			不适用			3538.55
发放贷款和垫款应收利息			不适用			1734.18
存放农村商业银行应收利息			不适用			7813.73
债权投资应收利息			不适用			7813.73
小计			不适用			13086.46
减：坏账准备			不适用			257.10
合计			不适用			12829.36
5.其他应收款（1）结构分析项目2021.12.312020.12.31代垫诉讼费179.230.00预付款项0.000.04财政性资金垫款1.987352.64应收利息增值税13.3012.29其他1439.991314.72小计1634.508679.69减：坏账准备108.68268.66合计1525.828411.03
（2）账龄分析账龄2021.12.312020.12.31金额比例（%）金额比例（%）1年以内1612.5098.668641.8599.561-2年17.881.0920.760.242年以上4.130.2517.080.20合计1634.511008679.69100

6.发放贷款和垫款

（1）按种类分布

项目	2021.12.31	2020.12.31
农户贷款	581706.89	565986.92
农村经济组织贷款	12585.66	9728.40
农村企业贷款	162379.54	146205.09
非农贷款	372190.06	256351.49
贴现资产	245889.94	169268.63
小计	1374752.09	1147540.53
加：贷款应收利息	1852.09	不适用
减：贷款损失准备	36618.29	35039.47
合计	1339985.89	1112501.06

（2）按担保方式分布

项目	2021.12.31		2020.12.31
抵押贷款	914692.36		802851.51
质保贷款	35947.77		21824.30
保证贷款	73914.67		57340.48
信用贷款	104307.35		96255.61
贴现贷款	245889.94		169268.63
合计	1374752.09		1147540.53
（3）按行业分布情况
行业分类		2021.12.31		2020.12.31
		金额	比例(%)	金额	比例(%)
农、林、牧、渔业		74369.88	5.41	66356.56	5.78
采矿业		1142.00	0.08	972.67	0.09
制造业		123223.15	8.96	56182.40	4.90
电力、燃气及水的生产和供应业		19877.23	1.45	11746.92	1.02
建筑业		54638.63	3.97	43822.96	3.82
批发和零售业		271186.75	19.73	233148.66	20.32
交通运输、仓储和邮政业		7186.76	0.52	6194.73	0.54
住宿和餐饮业		45362.30	3.30	34542.89	3.01
信息传输、计算机服务和软件业		1184.13	0.09	486.36	0.04
房地产业		20604.22	1.50	19263.19	1.68
租赁和商务服务业		9187.49	0.67	3265.25	0.28
科学研究、技术服务和地质勘查业		48.00	0.00	49.00	0.00
水利、环境和公共设施管理业		5173.50	0.38	2540.00	0.22
居民服务和其他服务业		18342.07	1.33	16946.80	1.48
教育		19014.87	1.38	8427.27	0.73
卫生和社会工作		1486.00	0.11	1336.69	0.12
文化、体育和娱乐业		7127.00	0.52	6215.80	0.54
个人贷款		449708.17	32.71	466773.75	40.68
买断式转贴现		245889.94	17.89	169268.63	14.75
合计		1374752.09	100	1147540.53	100

（4）贷款减值准备变动情况

项目	2021.12.31	2020.12.31
年初余额	35039.47	30,690.48
本年计提	6098.24	6,974.50
本年核销	16001.35	14,026.43
本年转回	5450.35	2614.19
其他变化	6031.58	8786.73
年末余额	36618.29	35,039.47

（5）贷款及垫款五级分类情况

五级分类	2021.12.31		2020.12.31
五级分类	金额	比例	金额	比例
正常	1287392.51	93.64	1077588.98	93.91%
关注	66906.83	4.87	47766.95	4.16%
次级	11996.12	0.87	18474.8	1.61%
可疑	6702.70	0.49	2510.82	0.22%
损失	1753.93	0.13	1198.98	0.1%
合计	1374752.09		1147540.53

（6）期末前十位单一客户贷款明细

2020年12月31日前十位单一客户贷款

客户名称	行业	贷款余额	占资本净额（%）	五级分类
高州市金港湾商贸发展有限公司	批发和零售业	7200	3.62%	正常
茂名市兴龙石化有限公司	批发和零售业	6980	3.51%	正常
茂名市威利酒店管理有限公司	住宿和餐饮业	6608.18	3.32%	正常
茂名市电白区丛万里农业科技有限公司	农、林、牧、渔业	6091.9	3.06%	正常
茂名市电白区红林宝家具有限公司	制造业	6000	3.01%	正常
茂名市电白区金源大酒店有限公司	批发和零售业	5740	2.88%	正常
茂名市大家乐珠宝有限公司	批发和零售业	5500	2.76%	正常
高州鑫邦商业投资有限公司	批发和零售业	5155.4	2.59%	正常
广东杰泰电梯有限公司	居民服务、修理和其他服务业	4800	2.41%	正常
茂名华粤园林建筑工程有限公司	建筑业	4700	2.36%	正常
合计		58775.48	29.52%

（7） 2021年12月31日前十位单一客户贷款

客户名称	行业	贷款余额	占资本净额（%）	五级分类
东莞市元宗家具有限公司	制造业	8100.00	3.91%	正常
高州市金港湾商贸发展有限公司	批发和零售业	7600.00	3.66%	正常
茂名市盈盛混凝土有限公司	制造业	6695.00	3.23%	正常
茂名市兴龙石化有限公司	批发和零售业	6680.00	3.22%	正常
广东冠粤建设工程有限公司	建筑业	6500.00	3.13%	正常
高州鑫邦商业投资有限公司	建筑业	6407.66	3.09%	正常
茂名市威利酒店管理有限公司	住宿和餐饮业	6102.10	2.94%	正常
茂名市富新化工贸易有限公司	农、林、牧、渔业	6000.00	2.89%	正常
茂名市电白区丛万里农业科技有限公司	农、林、牧、渔业	5791.00	2.79%	正常
茂名市电白区金源大酒店有限公司	批发和零售业	5740.00	2.77%	正常
合计		65615.76	31.64%

（8）期末前十位单一集团客户贷款明细

2020年12月31日前十位单一集团客户贷款情况单位：万元、%

客户名称	贷款余额	占资本净额（%）
茂名市电白区红林宝家具有限公司	15480	7.78%
茂名市金城房地产开发有限公司	14680	7.37%
茂名市电白区丛万里农业科技有限公司	13521.9	6.79%
高州市金港湾商贸发展有限公司	11349	5.70%
茂名市粤威商贸有限公司	9979.28	5.01%
信宜市裕兴百货商场有限公司	9000	4.52%
广东鹏和建材有限公司	8400	4.22%
茂名市大家乐珠宝有限公司	7800	3.92%
茂名市南越印象酒店有限公司	7479.21	3.76%
高州市金鸿装饰工程有限公司	6960	3.50%
合计	104649.39	52.56%

（9） 2021年12月31日前十位单一集团客户贷款情况

集团客户	贷款余额	占资本净额（%）
茂名市电白区丛万里农业科技有限公司	14913.50	7.19%
茂名市电白区红林宝家具有限公司	14740.00	7.11%
茂名市兴龙石化有限公司	13605.00	6.56%
高州市祥丰酒店管理有限公司	12063.00	5.57%
高州市金港湾商贸发展有限公司	11230.00	5.41%
高州市红荔电站有限公司	10747.70	5.18%
茂名市船舶燃料有限公司	10602.44	5.11%
广东鹏和建材有限公司	9530.50	4.60%
信宜市裕兴百货商场有限公司	8710.00	4.20%
茂名方华商业管理有限公司	7900.00	3.81%
合计	114042.14	54.74%

(10)前十大股东贷款明细

2020年12月31日前十大股东贷款情况

股东名称	行业	贷款余额	占贷款总额比例（%）	五级分类
广东顺德农村商业银行股份有限公司	金融业	0
高州市食品企业集团公司	农、林、牧、渔	0
茂名华厦投资置业有限公司	批发业	0
茂名市名雅房地产开发有限公司	房地产业	0
茂名国际投资集团有限公司	房地产业	1750	0.13	正常
高州市供水公司	电力、热力、燃气及水生产和供应业	0
茂名市天成实业有限公司	批发和零售业	0
冯少武		0
陈建臣		0
信宜市新力房地产开发有限限公司	房地产业	0

(11)2021年12月31日前十大股东贷款情况

股东名称		行业						贷款余额		占贷款总额比例（%）		五级分类
广东顺德农村商业银行股份有限公司		金融业						0
高州市果乡食品集团有限公司		农、林、牧、渔						0
茂名华厦投资置业有限公司		批发业						0
茂名市名雅房地产开发有限公司		房地产业						0
茂名国际投资集团有限公司		房地产业						0
高州市供水公司		电力、热力、燃气及水生产和供应业						0
茂名市天成实业有限公司		批发和零售业						0
冯少武								0
陈建臣								0
信宜市新力实业有限公司		房地产业						0
	7.可供出售金融资产
	项目				2021.12.31					2020.12.31
	债券				不适用					0.00
	同业存单				不适用					0.00
	权益工具				不适用					148.00
	小计				不适用					148.00
	减：减值准备				不适用					1.44
	合计				不适用					146.56

	8.持有至到期投资
	项目				2021.12.31					2020.12.31
	债券				不适用					347871.40
	同业存单				不适用					498459.04
	小计				不适用					846330.44
	减：减值准备				不适用					0
	合计				不适用					846330.44

	9.其他债权投资
	项目				2021.12.31					2020.12.31
	债券成本				24000.00					不适用
	加：债券公允价值变动				6.70					不适用
	加：债券利息调整				4.29					不适用
	同业存单成本				5924.44					不适用
	减：利息调整				0.07					不适用
	加：同业存单应收利息				58.72					不适用
	减：公允价值变动				1.21					不适用
	小计				29992.87					不适用
	加：债券应收利息				693.33					不适用
	合计				30686.20					不适用

	10.债权投资
	项目				2021.12.31					2020.12.31
	债券成本				501215.26					不适用
	加：债券公允价值变动				4775.62					不适用
	加：债券利息调整				639.16					不适用
	同业存单成本				250502.00					不适用
	加：利息调整				7.23					不适用
	加：同业存单应收利息				4606.34					不适用
	债券应收利息				8545.44					不适用
	小计				770291.05					不适用
	减：减值准备				652.21					不适用
	减：坏账准备				3.49					不适用
	合计				769635.35					不适用

	11.其他权益工具投资
	项目				2021.12.31					2020.12.31
	权益工具				100.00					不适用
	小计				100.00					不适用
	公允价值变动				99.81					不适用
	合计				199.81					不适用
	12.固定资产及无形资产项目2021.12.31本期增加本期减少2020.12.31固定资产31483.38825.13613.2031271.44减：累计折旧23198.221283.94605.1522519.43减：资产减值准备110.420.000.00110.42在建工程950.67864.5984.24170.32无形资产215.740.000.00215.74减：无形资产累计摊销163.952.080.00161.87减：无形资产减值准备11.470.000.0011.47合计9165.733086.161302.598854.3113.使用权资产项目2021.12.31本期增加本期减少2020.12.31使用权资产1929.801929.800.00不适用减：累计折旧353.65353.650.00不适用合计1576.151576.150.00不适用14.长期待摊费用项目2021.12.31本期增加本期减少2020.12.31租入固定资产改良322.4687.36106.47341.57广告费26.0815.5286.1096.66其他179.5263.51208.02324.03 合计528.06166.39400.59762.2615.抵债资产项目2021.12.31本期增加本期减少2020.12.31房屋建筑物10,059.680.000.0010059.68小计10,059.680.000.0010059.68 减：抵债资产减值准备6035.813,017.900.003017.91合计4,023.87 3,017.900.007041.7716.递延所得税资产项目2021.12.312020.12.31可抵扣暂时性差异递延所得税资产可抵扣暂时性差异递延所得税资产职工薪酬1437.76359.440.000.00公允价值变动1.210.300.000.00其他递延所得税资产30646.277661.5710272.832568.21合计32085.248021.3110272.832568.2117.其他资产项目2021.12.312020.12.31 贷款应收利息23.810.00 小计23.810.00 减：坏账准备27.920.00 加：减值准备19.250.00 合计15.140.00 18.向中央银行借款项目2021.12.312020.12.31 借入支农再贷款20000.0022,169.00 借入小企业再贷款10000.008,000.00 借入特殊目的工具贷款6356.36518.29 借入支农再贷款应收利息 1.310.00 借入小企业再贷款应收利息 6.220.00 合计363575.6730,687.29 19.联行存放款项项目2021.12.312020.12.31 间联POS系统待清算0.000.04 清算资金其他0.002.18 合计0.002.22
	20.吸收存款
	项目			2021.12.31			2020.12.31
	对公活期			549350.44			635056.94
	个人活期			378804.38			343550.09
	对公定期			1401988.50			1298841.97
	个人定期			111170.96			86576.92
	保证金存款			449.36			326.02
	其他			225.26			28.95
	小计			2441988.90			2364380.89
	应付利息			47625.81			不适用
	合计			2489614.71			2364380.89
	21.应付职工薪酬
	项目		2021.12.31			本年增加			本年减少		2020.12.31
	工资、奖金、津贴和补贴		3555.13			12614.95			12946.83		3887.01
	职工福利费		0.00			1172.88			1172.88		0.00
	医疗保险费		0.00			764.30			764.30		0.00
	工伤保险费		0.00			12.37			12.37		0.00
	生育保险费		0.00			61.85			61.85		0.00
	住房公积金		0.00			472.94			472.94		0.00
	工会经费和职工教育经费		59.76			325.61			326.53		60.69
	基本养老保险费		0.00			1750.38			1750.38		0.00
	失业保险费		0.00			39.59			39.59		0.00
	企业年金		0.00			661.91			661.91		0.00
	补充医疗保险费		0.00			472.94			472.94		0.00
	辞退福利		10.05			146.70			152.89		3.86
	其他应付职工薪酬		0			-2.28			0.71		2.99
	合计		3960.74			18494.14			18836.13		3618.75

22. 年度薪酬及激励情况

本行通过广泛征求员工意见，制定适合自身发展的薪酬激励机制，保证薪酬激励作用的发挥，发挥企业的优势吸引人才、留住人才、促进发展。

（1）绩效考核是薪酬分配的依据，将薪酬与绩效考核结果挂钩

本行各级员工的薪酬由基本保障工资、津贴工资、责任目标工资、绩效工资、附加工资构成，绩效工资主要根据当年经营业绩考核结果来确定，考核的原理为目标管理，将本行的总体经营管理目标层层分解到各单位，各单位再将目标分解到个人。各单位在分配的薪酬总额范围内，依据干部员工的绩效考核结果对干部员工进行薪酬分配。

（2）考核结果的运用

一是通过优化考核机制，通过加大对中层干部考核结果的运用，对业务完成情况落后的中层运用行政惩处手段，充分调动中层干部的工作积极性；

二是将干部员工月度考核、季度考核的结果与当月、当季的绩效工资挂钩；

三是将干部员工年度考核结果作为员工轮岗、岗位聘任及职业晋升的依据；

四是根据干部员工考核得分的排名，结合员工的实际工作表现，将员工的考核等级分为优秀、称职、基本称职和不称职四个等级。

23.应交税费
项目		2021.12.31		2020.12.31
企业所得税		2225.42		3208.34
教育费用附加		14.35		22.04
城建税		20.10		30.44
代扣个人所得税		15.49		18.14
代扣利息税		0.00		0.00
未交增值税		287.09		427.98
转让金融商品应交增值税		22.77		0.00
其他		36.60		27.63
合计		2621.82		3734.57
24.应付利息
项目		2021.12.31		2020.12.31
向央行借款应付利息		不适用		22.59
吸收存款应付利息		不适用		41768.81
其他应付利息		不适用		0.03
合计		不适用		41791.43
25.应付股利
项目		2021.12.31		2020.12.31
应付股利		64.95		65.05
合计		64.95		65.05
26.其他应付款
项目		2021.12.31		2020.12.31
待查错账		0.00		0.01
久悬未取款项		143.37		146.59
待转手续费		0.09		0.00
出纳长款		0.20		0.23
ATM长款		0.26		0.18
暂收款项		67.03		116.07
待结算款项		4.41		0.00
保证金或押金		46.10		67.26
其他（财务系统专用）		73.58		90.57
商户入账挂账户		4.24		0.14
应付租金		37.86		0.00
其他		72.44		259.65
合计		449.58		680.70
27.租赁负债
项目		2021.12.31		2020.12.31
租赁付款额		1811.29		不适用
减：未确认融资费用		186.74		不适用
合计		1624.55		不适用
28.递延所得税负债
项目		2021.12.31			2020.12.30
		应交税暂时性差异	递延所得税负债		应交税暂时性差异	递延所得税负债
债券公允价值变动		4.29	1.07		0.00	0.00
股权投资公允价值变动		99.81	24.95		0.00	0.00
贴现资产公允价值变动		50.02	12.51		0.00	0.00
合计		154.12	38.53		0.00	0.00
29.其他负债
项目		2021.12.31	2020.12.31
未确认融资费用		-2.18	-2.92
退休统筹金		515.3	515.3
待结算财政款项本金		0.59	8.21
合计		513.71	520.59
30.实收资本
项目		2021.12.31	比例%		2020.12.31	比例%
法人股		36147.00	44.59		36147	44.59
职工自然人股		12032.50	14.84		12075.34	14.9
其他自然人股		32882.86	40.57		32840.02	40.51
合计		81062.36	100		81062.36	100
31.资本公积
项目	2021.12.31		2020.12.31
资本（股本）溢价	15041.72		14082.06
其他资本公积	27334.6		27334.6
合计	42376.32		41416.66
32.盈余公积
项目	2021.12.31		2020.12.31
法定盈余公积	11694.33		9887.71
合计	11694.33		9887.71
33.一般风险准备
项目	2021.12.31		2020.12.31
净利润提取	24751.98		22725.29
其他风险准备	15885.28		16175.65
合计	40637.26		38900.94

34.相关风险指标

项目		指标值	2021.12.31	2020.12.31
流动性风险	存贷款比	≤75%	56.30	48.53
流动性风险	流动性比例	≥25%	75.12	54.61
信用风险	不良贷款率	≤5%	1.49	1.93
	单一集团客户授信集中度	≤15%	7.19	7.78
	单一客户贷款集中度	≤10%	3.91	3.62
	正常贷款迁徙率		5.78	0.53
	关注贷款迁徙率		25.87	53.51
风险迁徙	次级贷款迁徙率		91.29	66.38
	可疑贷款迁徙率		0.00	95.9
盈利能力	成本收入比	≤45%	44.97	44.67
	资产利润率	≥0.6%	0.72	0.69
	资本利润率	≥11%	10.17	9.67
准备金充足程度	拨备覆盖率	≥150%	181.15	157.95
资本充足程度	资本充足率	≥10.5%	15.75	15.98
资本充足程度	核心资本充足率	≥8.5%	14.63	14.95
杠杆情况	杠杆率	≥4%	7.06	7.08
	一级资本净额		192,571.39	186,233.33
	调整后表内外资产余额		2,726,171.45	2,631,310.60

35.本年可供分配利润及年度利润分配方案

2021年度本行实现利润总额23332.20万元,税后净利润19305.09万元，按规定提取法定盈余公积金1930.51万元，提取一般准备1930.51万元，加上年初未分配利润13318.30万元，年末未分配利润（含股金分红资金）21295.60万元。具体分配情况如下：

项目名称		2021年度	2020年度
一、年初未分配利润		16685.44	16421.65
加：年初未分配利润调整		-3367.14	-5303.40
其中：会计政策调整		-8361.19	不适用
其他		4994.05	0.00
二、本年年初余额		13318.30	11118.25
三、本年增加		19305.09	19533.47
本期净利润		19305.09	19533.47
四、本年减少		113277.79	13966.28
提取法定盈余公积		1930.51	1953.35
提取一般准备		1930.51	3906.69
应付普通股股利		6484.99	8106.24
其他		981.78	00
五、本年年末未分配利润余额		21295.60	16685.44
36.其他财务指标
项目	2021.12.31		2020.12.31
各项收入总额	59290.39		59507.38
利润总额	23332.20		22465.02
资产总额	2732441.37		2633776.61
资本净额	207393.63		199088.20
核心一级资本净额	192571.39		186233.33
二级资本净额	14822.24		12854.87
加权风险资产净额	1316578.88		1245836.08
其中:表内加权风险资产净额	1200601.49		1122210.57
表外加权风险资产净额	115977.39		123625.51
净息差	2.15		2.28
人均存款额	2936.25		2788.89
人均利润	39.81		38.61
百元贷款收息率	5.49		5.30
贷款利息收回率	99.97		100.04
人均费用额	15.10		14.90

注：职工人数均为在职人员加内退人员

第五节内部控制

2021年，高州农商银行的内部控制体系基本健全，内部控制措施能够发挥作用，有效保障业务经营管理活动安全、有效、稳健运行。一是完善内控制度。制定了《广东高州农村商业银行股份有限公司内部控制评价管理办法(2019年版)》，每年由审计部对本行的内部控制体系建设、实施和运行结果开展一次调查、测试、分析和评估，对内部控制评价中发现的内部控制缺陷进行认定和督促落实整改，促进本行内部控制运行更加有效、提升内部控制等级。制定了《广东高州农村商业银行股份有限公司操作风险与内部控制自我评估管理办法（2019年版）》，通过系统性分析本行业务和管理流程中的关键风险和控制措施等信息，对本行业务流程和管理活动中存在的操作风险状况与控制活动效果进行梳理和评估。二是确立由董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。三是已建立健全的内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，且确保制度体系完整、风控到位、流程清晰、可操作性强，确保本行有序、有效、安全开展各项经营活动。四是能有效运用各类管理系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可追溯，为内部控制提供有效保障。五是根据业务经营情况和风险状况，每年开展一次内部控制评估和内部控制评价，对本行内部控制体系建设、实施和运行结果开展调查、测试、分析和评估。六是本行业务部门、内控管理职能部门和内部审计部门承担内部控制监督检查的职责，根据分工协调配合，并通过建立贯穿各级机构和覆盖整个业务领域的数据库和管理信息系统，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。2021年，本行通过加强内控制度建设、强化内控管理考核、开展内控梳理以及内控自评估工作、开展内控评价、强化内控主任岗内控职责、由合规与风险管理部稽核检查队伍每季度组织开展一次内控案防检查等一系列措施，保障本行业务经营管理活动安全、有效、稳健运行，有效防范和化解风险。

第六节股本变动及股东情况

一、报告期内股本总额结构情况

单位：万股

项目	2020.12.31	2021.12.31	占总股本的比例	变动情况
境内法人股	36147	36147	44.59%	0
员工自然人股	12075.34	12032.50	14.84%	-42.84
社会自然人股	32840.02	32882.86	40.57%	42.84
合计	81062.36	81062.36		0

二、股东情况

（一）股东总数

报告期末，本行股本金共计9132户，股本总额为81062.36万股：其中法人股东10户，持有股金合计36147万股，占股金总额的44.59%；自然人股东9122户，持有股金合计44915.36万股，占股金总额的55.41%。

（二）前十大股东情况

股东名称	股东性质	期末持股总额（万股）	持股比例（%）	股权状态
合计		36649	45.21%
广东顺德农村商业银行股份有限公司	法人	15,500.00	19.121%	正常
高州市果乡食品集团有限公司	法人	5,000.00	6.168%	正常
茂名华厦投资置业有限公司	法人	4,964.25	6.124%	正常
茂名市名雅房地产开发有限公司	法人	3,050.00	3.763%	正常
茂名国际投资集团有限公司	法人	2,550.00	3.146%	质押
高州市供水公司	法人	2,530.75	3.122%	正常
茂名市天成实业有限公司	法人	1,500.00	1.850%	质押
冯少武	自然人	550.00	0.678%	正常
陈建臣	自然人	504.00	0.622%	正常
信宜市新力实业有限公司	法人	500.00	0.617%	正常

（三）股权转让情况

报告期内本行发生股权转让（含继承）473笔，1714.39万股。

（四）股份质押、冻结情况

报告期内本行股东股权出质2笔，金额4050万股；有权机关司法冻结股份3.51万股，不存在本行股东将所持本行股份质押在本行的情形。

（五）持股5%以上（含5%）的法人股东情况

持股比例在5%以上（含）的单个法人及关联企业共3户，为广东顺德农村商业银行股份有限公司、高州市果乡食品集团有限公司、茂名华厦投资置业有限公司，共入股25464.25万股，持股比例31.41%。主要股东没有出质银行的股权情况。

1.广东顺德农村商业银行股份有限公司成立于2007年5月30日，注册资金 50.82亿元人民币。属境内银行业金融机构，主营业务为吸收本外币存贷款、结算、承兑、代理、拆借等，2021年末资本充足率14.61%。该公司2021年末资产总额4007.29亿元，营业收入为82.91亿元，净利润为35.48亿元，经营活动现金净流量为124.36亿元，负债3686.02亿元，年终分配后净资产占全部资产的比例为8.02%，权益性投资余额占净资产比例13.69%。

（1）该公司前十大股东情况。主要股东分别为佛山市顺德区诚顺资产管理有限公司，持股比例7.41%；美的集团股份有限公司，持股比例7%；广东万和集团有限公司，持股比例5.57%；广东博意建筑设计院有限公司，持股比例5.51%；美的集团财务有限公司，持股比例2.69%；东莞农村商业银行股份有限公司，持股比例2.5%；广东顺北集团有限公司，持股比例2%；佛山市顺德区乐从供销集团有限公司，持股比例1.25%；佛山市顺德区新乐从家具城有限公司，持股比例1.06%；广东德美精细化工集团股份有限公司，持股比例1%。无实际控制人，无一致行动人，最终受益人为全体股东，其股东入股商业银行遵守银保监会规定的持股比例要求。

（2）股东、关联方、一致行动人、最终受益人等逐层说明其股权结构及关系，关系清晰透明。该公司的关联方、一致行动人最终受益人等能逐层说明其股权结构及关系，其关联方美的集团股份有限公司、美的集团财务有限公司、广东万和集团有限公司、广东万和新电气股份有限公司、佛山顺德区诚顺资产管理有限公司、广东德美精细化工集团股份有限公司、广东顺控城网建设投资有限公司分别有入股其他境内金融机构情况，关系清晰和如实披露。其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不超过2家，符合要求。

（3）社会声誉、诚信记录情况良好。通过“中国执行信息公开网”查询，该股东没有被执行人和失信被执行人名单；通过“国家企业信用信息公示系统”查询，该股东没有经营异常信息以及被列入“严重违法失信企业名单”的情况。

（4）纳税记录。经查国家税务总局，该公司没有重大税收违法失信信息，纳税信用2020年度均为A级。

（5）履行承诺事项情况和资本补充能力。该公司在投资入股时已对高州农商银行作出相关承诺，承诺在必要时履行补充资本的义务，同时也承诺不违反相关规定向高州农商银行施加不当指标压力等事宜。2021年2月7日该公司就2021年度资本补充能力向本行作了说明，预计2021年度盈利为33.5亿元，可向高州农商银行补充资本为31000万元。

（6）落实公司章程或协议条款情况。自入股高州农商银行以来，该公司积极落实《广东高州农村商业银行股份有限公司章程》以及入股时所签署的协议书，依法行使股东权利，履行法定义务，积极支持高州农商银行转换经营机制，协助高州农商银行推动各项业务的发展。该公司作为本行主要股东，向高州农商银行派驻康庆江为股权董事；落实并遵守《章程》关于“自取得股权之日起五年内不得转让所持有本行的股权”的规定。

（7）符合法律法规规定和监管要求。该公司的同一投资人及其关联方、一致行动人入股高州农商银行符合监管部门规定的持股比例要求，也遵守法律法规和监管部门关于关联交易的相关规定，没有利用其对高州农商银行经营管理的影响力获取不正当利益。严格按照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利，履行出资人义务，没有滥用股东权利或利用其影响力干预董事会、高级管理层享有的决策权和管理权和现象；没有超过董事会和高级管理层直接干预或利用影响力干预经营管理、进行利益输送或以其他方式损害存款人、商业银行以及其他股东的合法权益的现象。

（8）其他。经调查相关公开网，没有发现该公司有被列为相关部门失信联合惩戒对象、存在严重逃废银行债务行为、提供虚假材料或者作不实声明、拒绝或阻碍银保监会或其派出机构依法实施监管、因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处，造成恶劣影响、其他可能对商业银行经营管理产生不利影响等的情形。

2.高州市果乡食品集团有限公司（原为：高州市食品企业集团公司，于2021年6月10日变更名称）。该公司成立于1993年5月18日，注册资本为1289万元，属于全民所有制企业，属境内非银行业金融机构，主营业务加工、批发、零售肉制品、农产品等。该公司2021年末资产总额21146.92万元，营业收入为185516万元，净利润为853.8万元，经营活动现金净流量为2886万元，2021年度年终分配后净资产占全部资产的比例为13%。

（1）该公司股东情况。该公司股东是高州市安健国有资产经营有限公司，持股比例100%。实际控制人和最终受益人为高州市安健国有资产经营有限公司。

（2）股东、关联方、一致行动人、最终受益人等逐层说明其股权结构及关系，关系清晰透明。该公司的关联方、一致行动人最终受益人等能逐层说明其股权结构及关系，其关联方为入股的企业和下属位于高州市区和乡镇的分支公司，分别是高州市动物无害化处理中心，高州市饲料有限公司，高州市食品企业集团高城食品公司等共31家食品公司，其关联关系清晰，符合要求。

（3）社会声誉、诚信记录情况良好。通过“中国执行信息公开网”查询，该股东没有被执行人和失信被执行人名单；通过“国家企业信用信息公示系统”查询，该股东没有经营异常信息以及被列入“严重违法失信企业名单”。

（4）纳税记录。经查国家税务总局，该公司没有重大税收违法失信信息，纳税信用2020年度均为A级。

（5）履行承诺事项情况和资本补充能力。该公司在投资入股时已对高州农商银行作出相关承诺，承诺在必要时履行补充资本的义务，同时也承诺不违反相关规定向高州农商银行施加不当指标压力等事宜。2021年2月24日该公司就2021年度资本补充能力向本行作了说明，预计本年度盈利为100万元，该公司承诺可视实际经营情况在2021年度向高州农商银行补充资本。

（6）落实公司章程或协议条款情况。自入股高州农商银行以来，该公司积极落实《广东高州农村商业银行股份有限公司章程》以及入股时所签署的协议书，依法行使股东权利，履行法定义务，积极支持高州农商银行转换经营机制，协助高州农商银行推动各项业务的发展。该公司作为本行主要股东，向高州农商银行派驻邓光海为股权董事；落实并遵守《章程》关于“自取得股权之日起五年内不得转让所持有本行的股权”的规定。

3.茂名华厦投资置业有限公司。该公司成立于1996年4月15日，注册资金2200万元人民币，属于民营企业，属境内非银行业金融机构，主营房地产、批发业。该公司2021年末资产总额43424万元，营业收入为931万元，营业外收入为1468万元，净利润为836万元，经营活动现金净流量为-974万元。2021年度负债率为 26%，该公司2021年度年终分配后净资产占全部资产的比例为74%，权益性投资余额占净资产比例29%。

（1）该公司股东情况。该公司股东是郑康华持股比例66.67%，梁石建持股比例25%，梁石炼持股比例5%，郑舜华持股比例3.33%。

（2）没有关联方、一致行动人、最终受益人等情况。

（3）社会声誉、诚信记录情况良好。通过“中国执行信息公开网”查询，该股东没有被执行人和失信被执行人名单；通过“国家企业信用信息公示系统”查询，该公司及股东没有异常信息以及被列入“严重违法失信企业、个人名单”。

（4）纳税记录。经查国家税务总局，工商公示系统显示，该公司没有重大税收违法失信信息。

（5）履行承诺事项情况和资本补充能力。该公司在投资入股时已对高州农商银行作出相关承诺，承诺在必要时履行补充资本的义务，同时也承诺不违反相关规定向高州农商银行施加不当指标压力等事宜。2021年2月23日该公司就2021年度资本补充能力向本行作了说明，预计本年度盈利为800万元，可向高州农商银行补充资本的资金为300万元。

（6）落实公司章程或协议条款情况。自入股高州农商银行以来，该公司积极落实《广东高州农村商业银行股份有限公司章程》以及入股时所签署的协议书，依法行使股东权利，履行法定义务，积极支持高州农商银行转换经营机制，协助高州农商银行推动各项业务的发展。该公司作为本行主要股东，向高州农商银行派驻梁石建为股权董事；落实并遵守《章程》关于“自取得股权之日起五年内不得转让所持有本行的股权”的规定。

（7）符合法律法规规定和监管要求。该公司入股高州农商银行符合监管部门规定的持股比例要求，也遵守法律法规和监管部门关于关联交易的相关规定，没有利用其对高州农商银行经营管理的影响力获取不正当利益。严格按照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利，履行出资人义务，没有滥用股东权利或利用其影响力干预董事会、高级管理层享有的决策权和管理权和现象；没有超过董事会和高级管理层直接干预或利用影响力干预经营管理、进行利益输送或以其他方式损害存款人、商业银行以及其他股东的合法权益的现象。

三、主要股东2021年信息披露情况

2021年4月29日，高州农商银行对2020年末的股权信息以年报的方式进行披露，披露内容包括报告期末股权、股东总数；报告期末前十大股东持股情况；报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况；报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况；主要股东出质银行股权情况等内容，披露的内容符合监管要求。

四、其他

（一）股东提名董事、监事情况：无股东提名董事、监事。

（二）依据监管规定应披露的其他股权信息：无

第七节董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事、监事和高级管理人员情况

（一）董事、监事、高级管理人员基本情况

姓名	职务	性别	出生年月	任职起止日期	期末持股（含关联方）（万股）
黄劲	党委书记、董事长	男	1972.10	2019.05-至今	42.16
赖桂昌	党委副书记、行长	男	1967.10	2019.05-至今	42.16
陈广明	纪委书记、监事长、	男	1972.03	2020.01-至今	4.27
梁才艺	副行长	男	1970.07	2019.05-至今	3.72
郑华辉	党委委员、副行长	男	1972.12	2019.05-至今	11.77
陆克明	董事会办公室主任、董事会秘书	男	1971.11	2019.05-至今	37.99
康庆江	股权董事	男	1969.12	2019.05-至今	0
梁石建	股权董事	男	1961.09	2019.05-至今	0
吴祖烈	独立董事	男	1974.03	2019.05-至今	0
邓光海	股权董事	男	1979.06	2019.05-至今	0
黄翔	独立董事	男	1960.10	2019.05-至今	0
麦燕琴	外部董事	女	1978.12	2019.05-至今	27.5
白铨	职工监事	男	1972.10	2020.12-2021.10	144.68
卢勇	职工监事	男	1973.05	2021.11-至今	17.34
梁志勇	股东监事	男	1968.01	2019.05-至今	24.1
黄少秋	外部监事	女	1987.01	2019.05-至今	0
何均生	外部监事	男	1981.06	2019.05-至今	0

（二）董事、监事和高级管理人员在本行以外任职情况

姓名	职务	在本行以外单位任职情况
黄劲	党委书记、董事长	无
赖桂昌	党委副书记、行长	无
陈广明	纪委书记、监事长	无
梁才艺	副行长	无
郑华辉	党委委员、副行长	无
陆克明	董事会办公室主任、董事会秘书	无
康庆江	股权董事	顺德农商银行公司业务总裁
梁石建	股权董事	茂名华厦投资置业有限公司总经理
吴祖烈	独立董事	广东宇杨律师事务所工作合伙人、副主任
邓光海	股权董事	高州市果乡食品集团有限公司法人
黄翔	独立董事	茂名市盈恒信会计师事务所所长
麦燕琴	外部董事	高州市中医院主治医师
卢勇	职工监事	无
梁志勇	股东监事	南塘经营本人的个人独资企业
黄少秋	外部监事	高州市荣成体育用品有限公司会计
何均生	外部监事	高州市挚诚房地产开发有限公司任房地产开发生产经理

二、员工情况

（一）人数及其变化情况

截至2021年12月31日、2020年12月31日，本行在职员工人数分别为822人、843人。

（二）员工构成情况

截至2021年末，本行员工构成情况如下表所示：

人员结构	人数	占总数百分比(%)
管理人员	91	11.07
业务人员	599	72.87
行政人员	132	16.06
合计	822	100

（三）员工学历构成情况

截至2021年末，本行员工学历构成情况如下表所示：

受教育程度	人数	占总数百分比(%)
研究生	2	0.24
本科	361	43.92
专科	325	39.54
专科以下	134	16.30
合计	822	100

（四）报告期内，本行有劳务派遣人员35人。

（五）报告期内，需本行承担费用的离退休职工人数为432人。

第八节法人治理结构

一、组织机构

本行设立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层，并制定了相应的议事规则。

本行实行一级法人下的授权经营体制，总行组织全行开展经营活动，负责统一业务管理，实施统一核算、统一资金调度、分级管理的财务制度。下属分支机构不具备法人资格，在总行授权范围内开展业务活动。
截至2021年末，本行组织机构及管理架构如下图所示：

二、董事会及董事会专门委员会

（一）董事会的组成

截至2021年末，本行第一届董事会共有董事9名，董事长黄劲，董事成员：赖桂昌、陆克明、康庆江、黄翔、吴祖烈、邓光海、梁石建、麦燕琴，其中职工董事3名，外部董事6名（包含独立董事2名）。

（二）董事会专门委员会

截至2021年末，董事会下设7个专门委员会，分别是战略规划委员会、提名与薪酬委员会、风险管理和关联交易控制委员会、审计委员会、股东权益保障委员会、三农金融服务委员会、消费者权益保护委员会。截至2021年末，董事会下设委员会构成及人员情况如下：

委员会	构成	姓名	所在单位及职务
战略规划委员会	主任委员	黄劲	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委书记、董事长
	委员	赖桂昌	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委副书记、行长
	委员	陆克明	广东高州农村商业银行股份有限公司-董事会秘书、董事会办公室主任
审计委员会	主任委员	黄翔	广东高州农村商业银行股份有限公司—独立董事
	委员	陆克明	广东高州农村商业银行股份有限公司-董事会秘书、董事会办公室主任
	委员	吴祖烈	广东高州农村商业银行股份有限公司-独立董事
提名与薪酬委员会	主任委员	吴祖烈	广东高州农村商业银行股份有限公司-独立董事
	委员	黄劲	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委书记、董事长
		赖桂昌	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委副书记、行长
		陆克明	广东高州农村商业银行股份有限公司-董事会秘书、董事会办公室主任
		黄翔（2021年11月29日调整担任委员）	广东高州农村商业银行股份有限公司—独立董事
		麦燕琴（2021年11月29日调整不再担任委员）	广东高州农村商业银行股份有限公司-外部董事
风险管理与关联交易控制委员会	主任委员	吴祖烈	广东高州农村商业银行股份有限公司—独立董事
	委员	赖桂昌	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委副书记、行长
		黄翔（2021年11月29日调整担任委员）	广东高州农村商业银行股份有限公司—独立董事
		陆克明（2021年11月29日调整不再担任委员）	广东高州农村商业银行股份有限公司-董事会秘书、董事会办公室主任
股东权益保障委员会	主任委员	黄劲	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委书记、董事长
	委员	赖桂昌	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委副书记、行长
		陆克明	广东高州农村商业银行股份有限公司-董事会秘书、董事会办公室主任
		康庆江	广东高州农村商业银行股份有限公司—股权董事
		梁石建	广东高州农村商业银行股份有限公司—股权董事
三农金融服务委员会	主任委员	黄劲	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委书记、董事长
	委员	赖桂昌	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委副书记、行长
		陆克明	广东高州农村商业银行股份有限公司-董事会秘书、董事会办公室主任
		邓光海	广东高州农村商业银行股份有限公司—股权董事
		麦燕琴	广东高州农村商业银行股份有限公司-外部董事
消费者权益保护委员会	主任委员	赖桂昌	广东高州农村商业银行股份有限公司-党委副书记、行长
	委员	陆克明	广东高州农村商业银行股份有限公司-董事会秘书、董事会办公室主任
	委员	吴祖烈	广东高州农村商业银行股份有限公司-独立董事

（三）董事会及专门委员会会议召开情况

名称	开会次数	审议议案数量
董事会	7	147
战略规划委员会	4	14
提名与薪酬委员会	5	15
风险管理与关联交易控制委员会	7	47
审计委员会	5	43
股东权益保障委员会	5	14
三农金融服务委员会	1	4
消费者权益保护委员会	3	6

（四）董事会审议议案情况

时间	会议名称	审议议案内容	个数	出席董事	通过率%	监事列席情况
2021年3月19日	第一届董事会第十五次会议	1.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年年度工作报告》的议案	47	黄劲、赖桂昌、陆克明、康庆江、梁石建、邓光海、麦燕琴、吴祖烈、黄翔	100	陈广明
		2.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度董事会工作报告》的议案			100
		3.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司章程》的议案			100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年战略发展规划执行和实施情况报告》的议案			100
		5.关于将资产经营部并入信贷管理部的整合方案的议案			100
		6.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会三农金融服务委员会议事规则（2019年版）》的议案			100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司评估主要股东资质等情况的报告》的议案			100
		8.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度关联交易情况的专项报告》的议案			100
		9.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司外部董事薪酬分配方案》的议案			100
		10.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司独立董事薪酬分配方案》的议案			100
		11.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司独立董事2020年度履职情况报告》的议案			100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年流动性风险管理情况报告》的议案			100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年流动性风险压力测试报告》的议案			100
		14.关于《广东高州农村商业银股份有限公司2021年流动性风险管理措施、偏好和规划》的议案			100
		15.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年资本规划实施情况报告》的议案			100
		16.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年年度经营和风险分析情况的报告》的议案			100
		17.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度合规风险管理情况的报告》的议案			100
		18.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度风险管理情况的报告》的议案			100
		19.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司反洗钱2020年度工作报告》的议案			100
		20.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度洗钱恐怖融资风险自评估报告》的议案			100
		21.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年案防工作和案件风险排查情况》的议案			100
		22.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度案防工作自我评估情况》的议案			100
		23.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年三农金融业务计划执行情况报告和 2021年三农金融业务工作计划》的议案			100
		24.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度信贷政策执行情况报告和2021年度绿色信贷工作计划》的议案			100
		25.关于《2020年度广东高州农村商业银行股份有限公司内部审计工作报告》的议案			100
		26.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2019年度全面风险管理专项审计报告》的议案			100
		27.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2019年度流动性风险专项审计报告》的议案			100
		28.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司信息科技全面风险管理专项审计报告》的议案			100
		29.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司信息科技应急响应工作专项审计报告》的议案；			100
		30.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司信息科技外包业务风险专项审计报告》的议案；			100
		31.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司公司治理专项审计报告》的议案；			100
		32.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2019年度资本管理专项审计报告》的议案；			100
		33.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司后续跟踪整改情况专项审计报告》的议案；			100
		34.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司市场风险管理专项审计报告》的议案；			100
		35.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司数据质量专项审计报告》的议案；			100
		36.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作专项审计报告》的议案；			100
		37.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2019年档案专项审计报告》的议案；			100
		38.关于《2021年广东高州农村商业银行股份有限公司内部审计工作计划》的议案。			100
		39.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度资金业务风险限额管理方案》的议案			100
		40.关于确认《广东高州农村商业银行股份有限公司内部人及股东关联方台账》的议案			100
		41.关于《2020年度广东高州农村商业银行股份有限公司征信业务专项审计报告》的议案			100
		42.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021-2023年资本规划》的议案			100
		43.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年压力测试开展情况报告》的议案			100
		44.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年市场风险管理规划》的议案			100
		45.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年数据质量治理战略目标》的议案			100
		46.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年银行账簿利率风险管理策略》的议案；			100
		47.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司资本管理办法（2021年版）》的议案。			100
2021年4月2日	第一届董事会第十六次会议	1.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司2020-2022年战略发展规划》的议案	23	黄劲、赖桂昌、陆克明、康庆江、梁石建、邓光海、麦燕琴、吴祖烈、黄翔	100	陈广明
		2.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年企业文化规划执行情况的报告》的议案			100
		3.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司章程》的议案			100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司股东大会授权董事会的方案》的议案			100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会授权高级管理层的方案》的议案			100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度信息披露报告》的议案			100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度股金分红方案》的议案			100
		8.关于高州市奇慧塑料有限公司抵债资产二次拍卖的处置议案			100
		9.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度财务决算报告》的议案			100
		10.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案》的议案			100
		11.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年市场风险管理情况报告》的议案			100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度经营目标和财务预算方案》的议案			100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司压力测试管理办法（2021年版）》的议案			100
		14.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年绩效考核方案》的议案			100
		15.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度高管薪酬预算分配方案》的议案			100
		16.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度工资总额预算方案》的议案			100
		17.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021-2023年绿色信贷专项发展战略》的议案			100
		18.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度内部控制评价报告》的议案			100
		19.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司中层管理人员经济责任审计办法（2021年版）》的议案			100
		20.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年关联交易审计报告》的议案			100
		21.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司股份管理操作规程（2020年版）》的议案			100
		22.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司股份管理办法（2020年版）》的议案			100
		23.关于提请召开广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度股东大会的议案			100
2021年6月4日	第一届董事会第十七次会议	1.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会风险管理与关联交易控制委员会议事规则（2019年版）》的议案	12	黄劲、赖桂昌、陆克明、康庆江（委托梁石建）、梁石建、邓光海、麦燕琴、吴祖烈、黄翔	100	陈广明
		2.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年第一季度关联交易专题报告》的议案			100
		3.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会通讯表决实施细则》的议案			100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司审计部2021年度绩效考核方案》的议案			100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年金融市场年度投资运作计划》的议案			100
		6.关于解聘陆克明计划财务部总经理职务的议案			100
		7.关于聘任朱国虹计划财务部总经理职务的议案			100
		8.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年第一季度经营管理及风险管理情况的报告》的议案			100
		9.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司公司2020年度支付结算业务审计报告》的议案			100
		10.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司专项审计（调查）管理办法（2021年版）》的议案			100
		11.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司山美分理处变更营业场所及名称》的议案			100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司高城支行变更营业场所》的议案			100
2021年7月19日	第一届董事会第十八次会议	1.关于解聘卢勇同志合规与风险管理部总经理职务的议案	19	黄劲、赖桂昌、陆克明、康庆江、梁石建、邓光海、麦燕琴、吴祖烈、黄翔	100	陈广明
		2.关于聘任吕伟明同志合规与风险管理部总经理职务的议案			100
		3.关于解聘张湛同志审计部总经理职务的议案			100
		4.关于聘任蓝福斌同志为审计部负责人的议案			100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会股东权益保障委员会议事规则(2021年版）》的议案			100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年第二季度关联交易情况专题报告》的议案			100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年上半年案防工作和案件风险排查情况》的议案			100
		8.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年案件防控工作实施方案》的议案			100
		9.关于信宜市新力房地产开发有限公司申请质押名下股份的议案			100
		10.关于茂名市天成实业有限公司申请质押名下股份的议案			100
		11.关于茂名国际投资集团有限公司申请质押名下股份的议案			100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度不良贷款减免情况专项审计报告》的议案；			100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度征信业务专项审计报告》的议案；			100
		14.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司业务连续性管理专项审计报告》的议案；			100
		15.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年上半年内部审计工作报告》的议案；			100
		16.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司内部审计准则（2021年版）》的议案；			100
		17.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司审计档案管理办法（2021年版）》的议案；			100
		18.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司监管指标内部监测预警工作方案》的议案			100
		19.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司股权质押管理办法（2021年版）》的议案			100
2021年8月10日	第一届董事会第十九次（临时）会议（通讯表决）	1.审议关于整合广东高州农村商业银行股份有限公司府前路分理处网点架构的议案	9	黄劲、赖桂昌、陆克明、康庆江、梁石建、邓光海、麦燕琴、吴祖烈、黄翔	100	陈广明
		2.审议关于整合广东高州农村商业银行股份有限公司高凉支行网点架构的议案			100
		3.审议关于整合广东高州农村商业银行股份有限公司莉莱分理处网点架构的议案			100
		4.审议关于广东高州农村商业银行股份有限公司顿梭支行降级为二级支行的议案			100
		5.审议关于曹江支行梁世波不良贷款利息减免的议案			100
		6.审议关于大井支行陈光庆不良贷款利息减免的议案			100
		7.审议关于《广东高州农村商业银行股份有限公司外部审计质量专项评估报告》的议案			100
		8.审议关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度操作风险管理情况的报告》的议案			100
		9.审议关于茂名市名雅房地产开发有限公司申请质押名下股份的议案			100
2021年10月9日	董事会第二十次会议（临时）	1.关于高州市奇慧塑料有限公司抵债资产第三次拍卖的定价及处置议案；	2	黄劲、赖桂昌、陆克明、康庆江、梁石建、邓光海、麦燕琴、吴祖烈、黄翔	100	陈广明
2021年10月9日	董事会第二十次会议（临时）	2.关于信宜市瑞苑实业有限公司抵债资产玉都广场第二次拍卖的定价处置议案。	2	黄劲、赖桂昌、陆克明、康庆江、梁石建、邓光海、麦燕琴、吴祖烈、黄翔	100	陈广明
2021年11月29日	第一届董事会第二十一次会议	1.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年第三季度关联交易专项报告》的议案	35	黄劲、赖桂昌、陆克明、康庆江、梁石建、邓光海、麦燕琴、吴祖烈、黄翔	100	陈广明
		2.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司内部人及股东关联交易风险管理办法（2021年版）》的议案			100
		3.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司信息披露管理办法（2021年第二版）》的议案			100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会独立董事工作规则（2021年版）》的议案			100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（2021年版）》的议案			100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（2021年版）》的议案			100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司股份管理操作规程（2021年第二版）》的议案			100
		8.关于调整第一届董事会风险管理与关联交易控制委员会成员的议案			100
		9.关于调整第一届董事会提名与薪酬委员会成员的议案			100
		10.关于聘请会计师事务所进行2021年度财务报表及关联交易审计的议案			100
		11.关于提请召开广东高州农村商业银行股份有限公司2021年股东大会第一次临时会议的议案			100
		12.关于确认《广东高州农村商业银行股份有限公司内部人及股东关联方台账》的议案			100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司主要股东承诺管理制度（2021年版）》的议案			100
		14.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司中层管理人员经济责任审计办法（2021年第二版）》的议案			100
		15.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司内部审计管理办法(2021年版）》的议案			100
		16.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度高州农商银行资本管理情况专项审计报告》的议案			100
		17.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度经营成果真实性专项审计报告》的议案			100
		18.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度信贷风险管理情况专项审计报告》的议案			100
		19.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度公司治理情况专项审计报告》的议案			100
		20.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年不良资产管理以及处置情况专项审计报告》的议案			100
		21.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度资金业务专项审计报告》的议案			100
		22.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度消费者权益保护工作制度及执行情况专项审计报告》的议案			100
		23.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度薪酬机制执行情况专项审计报告》的议案			100
		24.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度数据质量管理情况专项审计报告》的议案			100
		25.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度财务管理专项审计报告》的议案			100
		26.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度反洗钱管理情况专项审计报告》的议案			100
		27.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度全面风险管理情况专项审计报告》的议案			100
		28.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（2021年版）》的议案			100
		29.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司大额风险暴露管理办法（2021年版)》的议案			100
		30.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年第三季度经营和风险分析情况的报告》的议案			100
		31.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年内部资本充足评估报告》的议案			100
		32.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年银行账户利率风险管理政策和流程》的议案			100
		33关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年市场风险管理政策和程序》的议案			100
		34.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司资本管理办法（2021年第二版）》的议案			100
		35.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司主要股东承诺》的议案			100

（五）董事会履职情况

一是董事会认真执行股东大会决议，严格按授权执行。二是组织召开董事会工作会议。2021年度，累计召开董事会会议7次，并审议表决通过了147个议案。三是组织开展董事履职能力专题培训6次和通过以会代训7次，切实提升董事决策水平。四是修订完善了《广东高州农村商业银行股份有限公司信息披露管理办法（2021年第二版）》《广东高州农村商业银行股份有限公司股份管理操作规程（2021年第二版）》等10份制度办法，规范了操作。五是依法依规信息披露，切实维护股东合法利益。六是深化全面风险与资本管理，实现科学稳健经营。七是定期听取经营管理报告和下阶段工作计划安排，掌握战略报告、经营计划、转型发展各项重点工作的进展情况，督促高管层按规划目标任务开展经营工作等。

（六）董事会对股东大会决议执行情况

2021年，董事会共召集股东大会2次（含1次临时会议），形成决议41项，涉及内容有董监事工作报告及履职评价报告、利润分配方案、年度报告等重大事项或报告。本行董事会严格执行股东大会决议及股东大会对董事会的授权事项，认真落实股东大会审议通过的《2020-2022年战略发展规划（修订版）的议案》《2020年-2022年资本规划的议案》等议案，董事会充分发挥董事会决策作用，开展对经营层的转授权，并督促组织实施，所议事项均严格按照规定履行程序，整体执行情况良好，未发生超越授权的情况，保证了股东大会对重大事项决策作用的发挥。

（七）独立董事的独立性和履职情况

按照有关规定，独立董事积极履行独立董事职责，本行设立独立董事2名，分别是黄翔同志、吴祖烈同志。2021年，独立董事出席参加股东大会2次，形成决议41项；出席参加7次董事会，共学习上级文件制度4方面内容，通报18个事项，听取了12个报告，审议表决通过147个议案，主要审议和制定明确的发展战略、对资本规划管理、风险限额管理、报告、管理办法等事项均给予认真研讨，听取经营层年度、季度经营情况、经营目标考核等重要工作报告，切实履行了公司《章程》所赋予的职责。

2021年度独立董事出席会议情况表

独立董事姓名	股东大会	董事会	发表独立表决意见（条）	消费者权益保护委员会	风险管理与关联交易	提名与薪酬委员会	审计委员会	独立董事在本行工作工作时间（工作日）
黄翔	2/2	7/7	49				5/5	26
吴祖烈	2/2	7/7	49	3/3	7/7	5/5	5/5	27

独立董事黄翔担任了本行第一届董事会审计委员会主任委员、独立董事吴祖烈担任了提名与薪酬委员会和风险管理与关联交易控制委员会主任委员。召开的专门委员会独立董事就会议议题组织各委员进行了讨论并发表了独立意见。独立董事按规定多次深入本行进行业务调研26次，按要求出席董事会并就相关议题重点关注事项发表了独立意见49条。2021年两名独立董事共参加本行专题培训和省市联社举办的公司治理培训学习共6次，通过专题培训学习，系统学习公司治理的专业知识，提高公司治理能力和水平及决策的科学性。

三、监事会及监事会专门委员会

（一）监事会的组成

本行第一届监事会共有监事5名，其中职工监事2名，即陈广明、卢勇；外部监事2名,即黄少秋、何均生；股东监事1名，梁志勇。

（二）监事会专门委员会

截至2021年末，监事会下设2个委员会，分别是提名委员会、审计与监督委员会。截至2021年末，监事会下设委员会构成及人员情况如下：

委员会	构成	姓名	所在单位及职务
提名委员会	主任委员	黄少秋	广东高州农村商业银行股份有限公司—外部监事。
	成员	陈广明	广东高州农村商业银行股份有限公司—纪委书记、监事长。
	成员	卢勇	广东高州农村商业银行股份有限公司—职工监事、监事会办公室主任。
审计与监督委员会	主任委员	何均生	广东高州农村商业银行股份有限公司—外部监事
	成员	陈广明	广东高州农村商业银行股份有限公司—纪委书记、监事长
	成员	卢勇	广东高州农村商业银行股份有限公司—职工监事、监事会办公室主任。

（三）监事会及专门委员会会议召开情况

名称	开会次数	审议议案数量
监事会	5	131
提名委员会	3	10
审计与监督委员会	5	76

（四）监事会审议议案情况

时间	名称	审议议案内容	赞成%
2021年3月30日	第一届监事会第十次会议	1.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度监事会提名委员会工作报告及2021年工作计划》的议案	100
		2.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度监事会审计与监督委员会工作报告及2021年工作计划》的议案	100
		3.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司外部监事薪酬分配方案（2021年版）》的议案	100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司股东监事薪酬分配方案（2021年版）》的议案	100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度压力测试管理履职情况评价报告》的议案	100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度资本管理履职情况评价报告》的议案	100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度市场风险管理履职情况评价报告》的议案	100
		8.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度全面风险管理履职情况评价报告》的议案	100
		9.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度财务管理履职情况评价报告》的议案	100
		10.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度数据治理履职情况评价报告》的议案	100
		11.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度流动性风险管理履职情况评价报告》的议案	100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度工作报告》的议案	100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年战略发展规划执行和实施情况报告》的议案	100
		14.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司评估主要股东资质等情况的报告》的议案	100
		15.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度关联交易情况的专项报告》的议案	100
		16.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司外部董事薪酬分配方案（2021年版）》的议案	100
		17.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司独立董事薪酬分配方案（2021年版）》的议案	100
		18.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司独立董事2020年度履职情况报告》的议案	100
		19.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年流动性风险管理情况报告》的议案	100
		20.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年流动性风险压力测试报告》的议案	100
		21.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年流动性风险管理措施、偏好和规划》的议案	100
		22.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年资本规划实施情况报告》的议案	100
		23.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度合规风险管理情况的报告》的议案	100
		24.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度风险管理情况的报告》的议案	100
		25.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司反洗钱2020年度工作报告》的议案	100
		26.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度洗钱恐怖融资风险自评估报告》的议案	100
		27.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年案防工作和案件风险排查情况》的议案	100
		28.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度案防工作自我评估情况》的议案	100
		29.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年三农金融业务计划执行情况报告和2021年三农金融业务工作计划》的议案	100
		30.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度信贷政策执行情况报告和2021年度绿色信贷工作计划》的议案	100
		31.关于《2020年度广东高州农村商业银行股份有限公司内部审计工作报告》的议案	100
		32.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2019年度全面风险管理专项审计报告》的议案	100
		33.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2019年度流动性风险专项审计报告》的议案	100
		34.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司信息科技全面风险管理专项审计报告》的议案	100
		35.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司信息科技应急响应工作专项审计报告》的议案	100
		36.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司信息科技外包业务风险专项审计报告》的议案	100
		37.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司公司治理专项审计报告》的议案	100
		38.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2019年度资本管理专项审计报告》的议案	100
		39.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司后续跟踪整改情况专项审计报告》的议案	100
		40.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司市场风险管理专项审计报告》的议案	100
		41.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司数据质量专项审计报告》的议案	100
		42.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作专项审计报告》的议案	100
		43.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2019年档案专项审计报告》的议案	100
		44.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年内部审计工作计划》的议案	100
		45.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度资金业务风险限额管理方案》的议案	100
		46.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司关联方关系台账》的议案	100
		47.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度征信业务专项审计报告》的议案	100
		48.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021-2023年资本规划》的议案	100
		49.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年压力测试开展情况报告》的议案	100
		50.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年市场风险管理规划》的议案	100
		51.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年数据质量治理战略目标》的议案	100
		52.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年银行账簿利率风险管理策略》的议案	100
		53.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司资本管理办法（2021年版）》的议案	100
		54.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会、监事会、高级管理层及其成员2020年度履职评价结果的报告》的议案	100
2021年4月16日	第一届监事会第十一次会议	1.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司监事会2020年度工作报告》的议案	100
		2.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司2020-2022年战略发展规划》的议案	100
		3.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度信息披露报告》的议案	100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度股金分红方案》的议案	100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度财务决算报告》的议案	100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案》的议案	100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度经营目标和财务预算方案》的议案	100
		8.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司压力测试管理办法（2021年版）》的议案	100
		9.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年绩效考核方案》的议案	100
		10.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度高管薪酬预算分配方案》的议案	100
		11.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度工资总额预算方案》的议案	100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021-2023年绿色信贷专项发展战略》的议案	100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度内部控制评价报告》的议案	100
		14.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司中层管理人员经济责任审计办法（2021年版）》的议案	100
		15.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年关联交易审计报告》的议案	100
		16.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司股份管理操作规程（2020年版）》的议案	100
		17.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司股份管理办法（2020年版）》的议案	100
2021年7月16日	第一届监事会第十二次会议	1.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度金融市场业务管理履职情况评价报告》的议案	100
		2.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度信息系统应急工作落实情况评价报告》的议案	100
		3.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司财务专项检查情况报告》的议案	100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司信贷专项检查情况报告》的议案	100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年金融市场年度投资运作计划》的议案	100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司关于2021年第一季度关联交易专项报告》的议案	100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度支付结算业务审计报告》的议案	100
		8.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司专项审计（调查）管理办法（2021年版）》的议案	100
		9.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配执行情况评价报告》的议案	100
		10.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度经营决策专项检查情况报告》的议案	100
		11.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度风险管理专项检查情况报告》的议案	100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度内控管理专项检查情况报告》的议案	100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度法人授权执行情况评价报告》的议案	100
		14.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度合规风险管理情况评价报告》的议案	100
		15.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度内部控制缺陷整改方案》的议案	100
		16.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度洗钱风险管理情况评价报告》的议案	100
		17.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度案防工作管理情况评价报告》的议案	100
		18.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度消费者权益保护工作履职情况评价报告》的议案	100
		19.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年战略发展规划实施情况及2020-2022年战略发展规划制定情况评估报告》的议案	100
2021年10月28日	第一届监事会第十三次会议	1.关于审核《广东高州农村商业银行股份有限公司职工监事候选人任职资格》的议案；	100
		2.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司股东大会、董事会、监事会会议决议执行情况专项检查报告》的议案；	100
		3.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年第二季度关联交易专项报告》的议案；	100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年上半年案防工作和案件风险排查情况》的议案；	100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年案件防控工作实施方案》的议案；	100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度不良贷款减免情况专项审计报告》的议案；	100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度征信业务专项审计报告》的议案；	100
		8.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司业务连续性管理专项审计报告》的议案；	100
		9.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年上半年内部审计工作报告》的议案；	100
		10.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司内部审计准则（2021年版）》的议案；	100
		11.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司审计档案管理办法（2021年版）》的议案；	100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度外部审计质量专项评估报告》的议案；	100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度操作风险管理情况的报告》的议案。	100
2021年12月10日	第一届监事会第十四次（临时）会议	1.关于调整广东高州农村商业银行股份有限公司第一届监事会提名委员会委员的议案	100
		2.关于调整广东高州农村商业银行股份有限公司第一届监事会审计与监督委员会委员的议案	100
		3.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会、监事会和高级管理层及其成员履职评价办法（2021年版）》的议案	100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司监事会议事规则（2021年版）》的议案	100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层及其成员履职记录制度（2021年版）》的议案	100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司财务专项检查情况报告》的议案	100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会、高级管理层下设委员会运行情况专项检查报告》的议案	100
		8.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司监事长岗位职责(2021年版)》的议案	100
		9.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年第三季度关联交易专项报告》的议案	100
		10.关于聘请会计师事务所进行2021年度财务报表及关联交易审计的议案	100
		11.关于确认《广东高州农村商业银行股份有限公司内部人及股东关联方台账》的议案	100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司中层管理人员经济责任审计办法（2021年第二版）》的议案	100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司内部审计管理办法(2021年版）》的议案	100
		14.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度资本管理情况专项审计报告》的议案	100
		15.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度经营成果真实性专项审计报告》的议案	100
		16.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度信贷风险管理情况专项审计报告》的议案	100
		17.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度公司治理情况专项审计报告》的议案	100
		18.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年不良资产管理以及处置情况专项审计报告》的议案	100
		19.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度资金业务专项审计报告》的议案	100
		20.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度消费者权益保护工作制度及执行情况专项审计报告》的议案	100
		21.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度薪酬机制执行情况专项审计报告》的议案	100
		22.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度数据质量管理情况专项审计报告》的议案	100
		23.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度财务管理专项审计报告》的议案	100
		24.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度反洗钱管理情况专项审计报告》的议案	100
		25.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度全面风险管理情况专项审计报告》的议案	100
		26.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年内部资本充足评估报告》的议案	100
		27.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年银行账户利率风险管理政策和流程》的议案	100
		28.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年市场风险管理政策和程序》的议案	100

（五）监事会履职情况

一是组织召开监事会工作会议5次，听取高级管理层工作汇报，总结监事会工作，审议表决通过131个议案；召开提名委员会工作会议3次，审议通过10个议案；召开审计与监督委员会工作会议5次，审议通过76个议案。

二是派员列席董事会、行长办公会及其下设各专门委员会会议342次，并按规定提出列席意见。

三是开展专项检查及监督评价等工作。对董事会和高级管理层开展经营决策、风险管理、内控管理、财务、信贷等8方面的专项检查；开展董事会、监事会、高级管理层及其成员履职评价工作，并按规定上报评价结果；开展对董事会和高级管理层在资本管理、市场风险管理、流动性风险管理、数据治理等方面履职情况进行监督评价，并出具评价报告16份；向董事会、高级管理层及相关部室发出监督意见书24份，监督存在问题落实整改。

四是举办监事及审计人员履职能力培训3次，进一步提高监事、审计人员在公司治理及审计业务、信贷及财务业务等方面的理论知识水平。

五是监督指导内部审计工作，其中开展经济责任审计71人次，其中中层干部47人次、普通员工24人次；开展专项审计（检查）21项，其中专项审计19项，检查2项。

(六)外部监事履职情况

2021年度，本行外部监事2名，分别是黄少秋同志、何均生同志，根据监事会的工作要求，本行外部监事积极履行岗位职责。一是参加监事会会议5次，听取高级管理层工作汇报，审议表决通过131个议案；二是组织召开提名委员会工作会议3次，审议通过10个议案；三是组织召开审计与监督委员会工作会议5次，审议通过76个议案；四是积极参与监事会组织开展的各专项检查及监督评价等工作；五是参与监事会组织开展的履职能力培训。

（七）监事会对本行依法运作情况的意见

经列席董事会和高级管理层及其下设专门委员会会议，并对本行公司治理规范运作、高管履职等进行了一系列监督和评价。监事会认为：2021年度本行董事会能贯彻落实国家的各项经济金融政策，认真执行股东大会决议，依法行使职权，持续提升公司治理水平，完善各类风险管理、内控管理、财务管理、信息披露等管理机制，严格监督高级管理人员落实董事会决议，认真履行了职责。高级管理层能贯彻落实国家的各项经济金融政策，认真执行董事会的决议，依法依规开展经营管理活动，对财务开支、不良资产处置及经营管理重要事项集体研究、集体决策，积极推进业务创新，持续改进金融服务，不断优化资本管理，切实提升全面风险管理水平和内部控制管理水平，促进了本行各项业务稳健发展。暂未发现本行董事、监事、高管人员存在违反法律法规、本行章程或损害本行利益和股东权益的行为。

四、高级管理层

（一）基本情况

至2021年末，本行高级管理层设行长1名，副行长2名。本行章程明确，行长主持本行的日常经营管理工作，对董事会负责，并明确其工作职权。副行长按照行长的授权开展各项工作。

（二）高级管理层履职情况和执行董事会决议情况

1.履职情况。高级管理层坚决拥护董事会的决策主体地位，在履职过程中能按照相关法律法规和《章程》的要求，本着客观、独立、公正、审慎的原则，依法勤勉履行职责，以开拓创新为手段，以质量和效益为目标，抓好业务发展，切实防控金融风险，积极推动高州农商银行经营管理和风险化解工作。

2.决议执行情况。2021年，高级管理层提交董事会审议事项内容包括有报告、规划、管理办法等，对于董事会审议的决议，高级管理层坚决贯彻执行，带领全体干部员工团结一致，认真落实董事会的工作部署，坚持支农支小、服务乡村振兴，以践行普惠金融“户户通”为重点，以稳健防控风险为抓手，大力促进业务发展，各项工作取得扎实的成效。主要执行情况如下：

（1）夯实“党建引领业务”基础，提升党建工作水平：一是聚焦政治建设抓站位，不断加强党的领导；二是严格落实“五强五化”创建工作要求，加强党的基层组织建设，推动党建引领业务发展；三是践行社会责任，发挥党员先锋模范作用；四是强化“一岗双责”，切实落实管党治党党委主体责任；五是切实发挥纪委监督职能，推动纪检工作水平提升；六是压实党风廉政建设责任，打造风清气正的工作氛围。七是共吸收发展预备党员5人，为党组织增添了新鲜血液。

（2）积极执行上级方针政策及重点任务。一是坚守支农支小，做好普惠型银行的转型；；二是多措并举，扩大信贷支持的覆盖面；；三是加大不良资产处置力度，防范风险回潮；四是稳步开展“户户通”工作，实现转型发展；五是践行勤劳金融，争做地方金融主力军；六是防风险、增效益，推动金融市场业务精细化管理；；七是加快推进网点转型，提升金融受众的覆盖面。；（3）真抓实干，各项经营指标较好完成：一是扎实推动，各项存款有序增长；二是回归本源，坚守定位服务，夯牢经营基础；三是迎难而上，超额完成不良贷款处置任务；四是大力推动数字金融，提升金融服务的可获得性；五是强化财务管理，盈利能力平稳；六是重点监管指标完成较理想。

（4）加强员工队伍建设，厚植人才森林。：一是选优配强员工队伍，夯实人才基础。二是充分运用绩效考核结果，激发干部员工队伍的活力。（5）依法合规，加快向法治银行转型：一是强化公司治理，有效增强治理成效。二是加强信贷管理，提升风险防控能力。三是规范柜台业务管理，保障运营业务有序开展。四是做实做精合规管理，落实稳健经营。五是树立安全生产的经营理念，实现全年安全生产无事故。

2021年，高州农商银行分别取得省联社颁发的“广东农信风险化解优秀奖”、2020年广东农信网络金融业务营销竞赛“业务发展奖一等奖” “业务突破奖一等奖”“业务规模奖三等奖”等，获得人行茂名市中心支行2020年茂名市金融统计工作考评先进单位、2021年茂名市职业技能大赛—金融消费权益保护工作技能竞赛优秀组织奖，“茂名市2020—2021年度金融消费权益保护先进单位二等奖”、2020年度高州市创建广东省文明城市卫生城市工作先进集体等多个荣誉奖项，硕果累累。

（三）高级管理层讨论与分析

行长办公会是本行高级管理层的经营管理决策形式，负责决策各项经营管理工作，全面实行董事会领导下的行长负责制，同时接受监事会的监督。高级管理层通过召开行长办公会，讨论和分析经营班子集体决策行为，充分发挥行长办公会议在日常经营管理中的作用，切实保障经营管理层能依法、独立、公正、规范、有效地行使职权，讨论与分析的内容包括：贯彻落实人民银行、监管部门和省、地市党委政府、省联社等上级单位的工作部署和安排；传达、贯彻和落实董事会、党委会的决定；拟订年度经营目标和计划草案；拟订年度财务预、决算方案和利润分配方案，以及弥补亏损方案；拟订内部管理机构、分支机构的设置、变更和职能调整；拟订基本管理制度，制订日常经营管理规章制度；组织实施年度经营计划及重大投资方案等重大经营管理事项；研究全行日常经营管理职权范围内的重大问题、重大项目投资、大额资金使用等重要事项；研究和决定大额财务开支、单笔费用及单笔固定资产购置和处置在规定授权范围内的财务开支；研究和决定风险防范和化解处置工作；研究和决定阶段性重点工作；研究和决定经营管理层职责范围内的其他事项；审批高管层授信审批委员会的授信审批业务等内容，确保高级管理层分析和讨论能充分体现科学民主的原则。

五、本行相对于控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面的独立情况

本行没有控股股东。

（一）业务方面：本行业务自主经营，业务结构完整。

（二）人员方面：本行在劳动、人事及工资管理等方面实行独立。所有高管人员均在本行领取薪酬。

（三）资产方面：本行拥有独立的经营场所和配套设施。

（四）机构方面：本行设立了健全的组织机构体系，董事会、监事会及公司职能部门等机构独立运作，不存在与大股东职能部门之间的从属关系。

高州农商银行内设15个职能部门，分别为董事会办公室（党委办公室）、监事会办公室、办公室、人力资源部（党委组织部、工会办）、计划财务部、金融市场部、公司银行部、零售银行部、信贷管理部、授信审批部、合规与风险管理部、运营管理部、安全保卫部、信息科技部、审计部。另设立7个二级职能中心，具体为：押运中心、监控中心、事后监督中心、现金管理中心、集中作业中心、不良资产管理中心和贷款区域审查中心。并在本行设立营业部。根据党组织工作需要，分别设立党委办公室（党委宣传部）、党委组织部和纪委办公室（监察室）。

高州农商银行下设27个管理型支行，3个二级支行，设立36个分理处，1个总行营业部，合计67个营业网点。

六、风险管理方面

为进一步增强本行风险管理能力，采取各种措施有效防范各类风险。

（一）风险管理措施。一是进一步完善公司治理结构，提升风险管理能力。明确了股东大会、董事会、监事会、高管层分别作为权力机构、决策机构、监督机构、执行机构的权限和职责，下设委员会各司其责、各司其职，充分发挥前置决策作用。二是加强内部审计，提高风险监控能力。切实开展内部审计工作，依靠审计信息系统等技术手段，提高对风险的防范和监测能力。三是开展教育宣传，树立健康的企业风险文化。开展各项培训、清廉金融文化活动，内容涉及风险管理、案件防控、柜面业务、信贷业务等各方面，有效提高员工的业务水平和工作质量，增强风险控制理念，取得省联社颁发的“广东农信风险化解优秀奖”。四是开展内控梳理以及内控自评估工作，对本行业务流程和管理活动中存在的操作风险状况与控制活动效果进行梳理和评估。在运行控制方面，继续完善制度建设工作，进一步规范规章制度程序，确保了规章制度内容的合法性、规范性，增强了其系统性和可操作性。对各项业务活动及管理活动，主要由各业务条线通过管理办法和操作规程管理控制措施和控制程序，合规与风险管理部对风险管理工作进行监督检查，审计部对各个业务领域经营成果开展审计，对各支行、各部门及风险管理部的风险管理工作进行监督，基本能够实现对各项业务和管理活动的有效控制。五是对省联社指定的关键风险指标进行监测、分析，揭示本行操作风险隐患。六是收集整理本行操作风险损失数据，规范违规行为与操作风险损失事件信息的归集和报告工作。七是结合制度管理、员工风险管理、案防管理等工具实现对合规内控与操作风险的整合管理。

（二）风险识别与评估。一是经营与管理活动的风险识别与评估。本行建立了风险管理的三道防线，各支行及业务条线部门基本能按照风险管理的要求，对经营管理过程中的各类风险进行识别与评估。根据相关的规章制度及风险管理办法，采取相应的措施监测、识别、计量、控制相应的风险。二是内部控制方案及保障方面，完善了内控体系三道防线建设的方案，明确各层级内控岗位设置、职责、内控问责路径，运用省联社搭建的各类业务系统，运用计算机系统识别、评估风险，为业务运行和管理的提高保障。

（三）经营与管理活动的风险评估与计量

1.审阅经营与风险管理委员会的设立。一是非现场检查本行是否设置经营与风险管理委员会；二是委员会是否下设合规风险管控小组(办公室是否设在合规与风险管理部)、信用风险管控小组(办公室是否设在信贷管理部)、流动性风险管控小组(办公室是否设在计划财务部)、金融市场风险管控小组(办公室是否设在金融市场部)、理财风险管控小组(办公室是否设在零售银行部)等风险管控小组，是否对经营管理层负责。

2.风险评估与计量。组织开展风险排查，查阅合规风险、信用风险、流动性风险、金融市场风险、理财风险、操作风险、声誉风险的所属条线部门及相关支行的管理工作，对存款及柜台业务、会计结算、安全保卫、计算机信息系统、授信及不良贷款管理、中间业务开展现场检查。

七、薪酬情况

2021年度，本行年度薪酬总额是根据省联社规定的范围内，在本行的财务预算内列支。

（一）薪酬管理架构和权限。本行设立薪酬与绩效管理委员会，薪酬与绩效管理委员会是在总行董事会的授权下对总行薪酬与绩效管理方面重大事项进行决策的委员会。

（二）2021年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布。本行2021年度薪酬总量为12946.84万元，收益人为本行全体员工。其中高级管理层薪酬占薪酬总量的3.61%，中层干部薪酬占薪酬总量的16.48%，一般员工薪酬占薪酬总量的79.91%。

（三）董、监事及高级管理层人员薪酬信息。2021年度，董事、监事及高级管理层人员薪酬列支总额约476.12万元，均在省联社核定的范围内。

（四）2021年度薪酬延期支付情况。本行高级管理人员绩效薪酬延期支付比例为50.1%，其他对风险有重要影响岗位上的员工绩效薪酬延付比例为40.1%。2021年全年延付薪酬721.64万元。

八、关联交易情况

本行的关联交易主要是对本行内部人及其关联方、持股5%以上法人股东及其高级管理人员的贷款、银行承兑汇票等的授信。本行在处理关联交易业务时，严格按照有关法律、法规以及本行贷款程序和规定操作，定价按照不优于非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。严格落实监管要求，加强本行关联交易管理，未发现以任何形式向关联方输送利益的情形，未发现以低于市场价格向关联方转让资产、以高于市场价格或公允价格向关联方购买资产或服务的情形，也未发现以直接、间接或变相向关联方提供资金用于承接本行的表内信贷资产或投资本行信贷资产收益权的情形，截至2021年末，本行单一客户贷款集中3.91%，单一集团客户授信集中度7.19%，全部关联度7.62%；未出现一个关联方授信余额超过资本净额的10%、一个关联方及其集团客户授信余额超过资本净额的15%、全部关联方授信余额超过资本净额的50%的现象。本行关联交易指标符合中国银监会的监管规定。

截至2021年12月末，本行资本净额为207393.63万元。本行关联交易共有171户，贷款余额共15798.03万元，占本行资本净额的7.62%，该比例符合相关监管规定。其中：一般关联交易共有169户，贷款余额共8398.03万元，占本行资本净额的4.05%；重大关联交易2户，贷款余额共7400万元，分别是茂名市大家乐珠宝有限公司、珠海市铭富贸易有限公司的贷款。交易收益主要是利息收入；交易损失方面主要是一般关联交易有1户贷款余额49.82万元已形成不良，该笔贷款属于房产抵押贷款，抵押物评估值75.4万元，抵押率66.07%，按评估值计算抵押物评估值能覆盖贷款本金和利息。

第九节履行社会责任

一、支持小微企业和三农情况

（一） “两增两控”情况。截至2021年12月末，本行各项贷款余额1374752.09万元，比年初增加227211.56万元，增速为19.8%。其中本行普惠型小微企业贷款余额210275.09万元，比年初增加55064.41万元，增速为35.48%，高于各项贷款增速15.68个百分点；单户授信1000万元（含）以下的小微企业贷款户数为2549户，比年初增加395户；普惠型小微企业不良贷款余额为2256.93万元，不良率为1.07%，不良率控制在不超过各项贷款不良率两个百分点的水平；当年发放普惠型小微企业贷款加权平均利率为4.97%，综合融资成本较2020年下降0.61个百分点。全面完成普惠型小微企业贷款“两增两控”工作目标。

（二）绿色信贷方面。作为农村金融主力军，本行始终坚持以服务“三农”、服务“小微企业”为宗旨，以支持区域经济发展为己任，积极响应党中央、国务院有关支农工作的要求，不断优化服务方式，积极开展金融知识宣传、大力加强三农服务软硬件建设，强化对绿色信贷政策的执行，调整信贷政策，贷款投向鼓励对绿色信贷的投放，切实提高三农服务质量。至2021年末，本行绿色信贷贷款余额10809.06万元。

（三）完善组织架构，提升三农金融服务管理水平。为更好的提升三农金融服务管理水平，本行在信贷管理部下设立三农贷款中心，负责全行三农金融服务工作的组织和实施。“三农”金融服务在董事会“三农”金融服务委员会的指导下，不断完善三农信贷业务规章制度，制定好涉农信贷投放计划，指导、督促分支机构开展好三农金融服务工作。

（四）丰富涉农优惠方式，提高三农金融服务质量。为切实提高三农服务质量，本行优化业务流程，提高“三农”办贷效率和专业化水平，调动各层级服务“三农”的积极性。同时，发放的涉农贷款，定价全面下调，低于其他同类贷款，让利广大农户。如妇女创业贷款、精准扶贫贷款实行基准利率。

二、社会综治方面

（一）开展金融知识宣传，增强农户金融安全意识。2021年本行先后到乡镇地区开展形式多样的金融知识宣传活动。一是在3月份组织开展“金融消费者权益日”“金融消费者权益保护周”宣传活动；二是在6月份组织开展“2021年银行业普及金融知识万里行”活动以及2021年“普及金融知识，守住‘钱袋子’”活动；三是在9月份组织开展“2021年金融联合宣传教育”活动；四是开展防范电信网络诈骗、支付结算、反洗钱、反假币、存款保险等金融知识宣传活动，通过设置宣讲台、布放宣传展架、摆放宣传资料、微信公众号宣传、LED门楣屏滚动播放宣传标语等形式，向金融消费者广泛宣传金融知识和防范电信诈骗技能,全年累计开展金融知识宣传活动45场次，进一步提高了辖区内金融消费者防骗受骗能力。五是全力做好征信宣传活动。截至2021年12月末，高州农商银行走访商户106户，走进7个市场，走访32家企业，走进村委会19个，共派发宣传资料5632多份，讲解征信知识2571多人次。

（二）营造安全稳定金融环境。坚持以建立健全社会管理综合治理暨平安金融创建工作的长效工作机制为核心，以加强支行工作为重点，以落实社会管理综合治理暨平安金融创建工作措施为主线，广泛开展社会管理综合治理暨平安金融创建工作，努力营造团结和谐、安全稳定、规范有序、良性循环的农村金融环境。一是认真落实社会治安综合治理暨平安金融创建目标管理责任，层层签订社会治安综合治理暨平安金融创建的各项责任书；二是深入开展全民国家安全教育宣传活动、“119”消防安全宣传月以及平安金融宣传月活动等工作。三是加强设施建设，提高物防、技防水平，增强整体防御能力，2021年投入安全保卫设施建设资金约250多万元对我行的安防设施进行升级改造；四是牵头组织辖内员工开展应对各类突发事件应急处置演练，增强安全意识和提供处置能力。

(三)加快金融基础设施建设，提升服务便利度。本行共有营业网点67家，设立CRS141台，BST54台，超级柜台47台，助农取款服务点167个，金融服务基本涵盖辖内行政村。为提升农村金融服务，本行大力发展电子银行业务，借助网上银行、电话银行、手机银行等电子银行渠道，改善农村地区金融服务环境，实现机具进镇入村，进一步延伸服务“三农”触角，提高本行在乡镇的服务覆盖面，使农户“人不出村、足不出户”就可享受安全便捷优质的现代金融服务，为广大农户带来了真正的实惠，建设完成10个农村金融（保险）综合服务站示范点。本行已在全市乡镇设立167个助农取款服务点，安装助农取款POS机167台。

三、乡村振兴方面。一是强化责任担当，践行普惠金融。派驻第一书记、驻村扶贫干部与挂点扶贫村委会——潭头村委会、北兰村委会积极对接，将巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接，并按照政府要求于6月中旬完成扶贫工作交接。截至2021年12月末，我行扶贫小额贷款余额1185.35万元，较年初增加55万元，增速为4.87％，持续完成扶贫小额贷款目标。二是“党建+勤劳金融”进村入户，助力乡村振兴。截至12月底，本行先后组织了15批次共320多人次志愿者到分界镇兆黎、龙安村开展助力乡村振兴志愿服务活动；组织了40名党员干部职工开展“无偿献血献爱心”志愿服务活动，以实际行动践行了“我为群众办实事”的信心与决心，推动党史学习教育走深走实。

四、环境治理方面。一是全力抗击新冠疫情，做好应急保障供给，筑牢基层防线，落实疫情防控举措，与社会各界共克时艰。1、带头扛起疫情防控政治责任。总行领导班子迅速召开新型冠状病毒肺炎疫情防控工作专题会议，和各支行班子成员坚守岗位，主动落实一线坐班制度，每日值守支行网点，随时跟踪疫情防控情况，推动金融服务和防控工作措施落到实处。2、落实疫情群防群控措施。将全行31个党支部，划分为31个党员责任区，并成立31支党员志愿服务队，积极配合当地镇政府工作，做好对外来人员的排查工作。3、扶持社区一线共同抗疫，深入社区一线协助落实疫情防控举措，并捐赠疫情防控物资，减轻社区抗疫压力；4、加强网点和人员防疫工作，聘请专业清洁公司为全辖网点开展消毒清洁工作，强化营业网点的卫生防疫管理，统一采购防疫物资，为网点人员和客户提供安全保障。二是带头做好应急保障供给，筑牢基层防线。1、及时开通“疫情资金汇划绿色通道”，优先办理疫情资金划拨的各类业务，确保应对疫情的各类资金“零延迟”到账；2、向奋战在疫情一线的医务精英提供“医务精英贷”贷款，做医务人员坚实的后盾；3、组织捐款活动，本行向中国青少年发展基金会捐款合计金额为5726元；组织党员捐款26275元；向高州市教育促进会捐款153600元；6.30扶贫济困捐款45270元；“99公益日”暨“大爱高州，好心高凉”快乐公益活动网上捐款5890.8元；4、制定十项信贷举措，助力疫情攻坚战。五是适当下调贷款利率，简化业务流程，加大对控制疫情需要的医用物资以及重要生活物资的企业的信贷支持力度。

五、零售、公司业务创新方面。一是2021年3月，上线悦农小微贷，成为茂名地区第一家成功上线悦农小微贷的农商行，进一步提升了客户对我行贷款办理流程简化的体验感，拓宽了我行线上贷款产品。二是稳步开展“户户通”工作，实现转型发展，深入开展整村授信相关工作。三是加大科技赋能，提高全员营销生产力。四是加强与高州市22个菜丁市场的项目对接，为市场商户商户提供悦农e付收银台服务。五是充分运用省联社开发的“鲜特汇”销售平台，主动对接本土示范种养殖大户、个体户、专业合作社、龙头企业，吸引辖内商户、农户的进驻。六是2021年我行积极配合各乡镇政府办理财政零余额账户和代管资金败户的开户工作，优化财政代管资金业务流程，提高工作效率。七是成功实现了省财政厅非税新系统上线。八是持续做好三资平台业务工作。九是加大市政重点项目对接力度，为菜丁农业公司及其下属24家农贸市场开立了基本账户及签订了代发工资、代收租金业务合作协议等。十是相继取得财政性工资代发、征地复垦及乡镇国库集中支付代理等业务，并成功与高州市农业农村局进行了“一村一品、一镇一业”项目资金监管协议的签约。十一是配合高州市财政局完成“数字财政”上线工作。十二是搭建银企合作桥梁，打开业务发展新渠道。

六、消费者投诉回应情况。2021年，本行共收到客户诉求37宗（其中投诉类4宗，咨询类33宗），本行及时将相关诉求信息转发至总行条线管理部门、支行进行调查、处理，及时回复客户，并向客户做好解释协调工作，已全部办结，2021年未发生重大投诉事件。

第十节股东大会召开情况简介

一、2021年度股东大会的通知、召集、召开情况

（一）临时股东大会情况

日期	会议名称	审议议案	通过率%	会议通知时间
2021年12月17日	2021年股东大会第一次临时会议	1.关于聘请会计师事务所进行2021年度财务报表及关联交易审计的议案	100	11月29日
		2.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司信息披露管理办法（2021年第二版）》的议案	100
		3.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（2021年版）》的议案	100
		4.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（2021年版）的议案	100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司主要股东承诺管理制度（2021年版）》的议案	100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会、监事会和高级管理层及其成员履职评价办法（2021年版）》的议案	100
		7.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司监事会议事规则（2021年版）》的议案	100
		8.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司资本管理办法（2021年第二版）》的议案	100

（二）2020年度股东大会情况

本公司于2021年4月23日召开了2020年度股东大会，按规定提前20日以书面形式向全体股东发出了召开高州农商银行股份有限公司2020年度股东大会的通知。通知列明了会议召开时间、地点、提交审议的事项，并说明了股东有权出席或可委托代理人出席和行使表决权，以及有权出席股东的股权登记日、出席会议股东的登记办法、公司联系地址和联系人等事项。

日期	会议名称	审议议案	通过率%	会议通知时间
2021年4月23日	2020年度股东大会	1.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会2020年度工作报告》的议案；	100	4月2日
		2.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度工作报告》的议案；	100
		3.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度监事会工作报告》的议案；	100
		4.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司章程》的议案；	100
		5.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度信息披露报告》的议案；	100
		6.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司股东大会授权董事会的方案》的议案；	100
		7.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司2020-2022年战略发展规划》的议案；	100
		8.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司信息披露管理办法（2019年版）》的议案；	100
		9.关于修订《广东高州农村商业银行股份有限公司股份管理办法（2020年版）》的议案；	100
		10.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司外部董事薪酬分配方案》的议案；	100
		11.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司独立董事薪酬分配方案》的议案；	100
		12.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度关联交易情况报告》的议案；	100
		13.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司外部监事薪酬分配方案（2021年版）》的议案；	100
		14.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司股东监事薪酬分配方案（2021年版）》的议案；	100
		15.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度压力测试管理履职情况评价报告》的议案；	100
		16.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度资本管理履职情况评价报告》的议案；	100
		17.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度财务管理履职情况评价报告》的议案；	100
		18.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会和高级管理层2020年度流动性风险管理履职情况评价报告》的议案；	100
		19.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司董事会、监事会、高级管理层及其成员2020年度履职评价结果的报告》的议案；	100
		20.关于确认《广东高州农村商业银行股份有限公司第一届监事会监事长及职工监事》的议案；	100
		21.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年关联交易审计的报告》的议案；	100
		22.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度财务决算报告》的议案；	100
		23.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度经营目标和财务预算方案》的议案；	100
		24.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案》的议案；	100
		25.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度股金分红方案》的议案;	100
		26.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020-2022年资本规划》的议案；	100
		27.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021绩效考核方案》的议案；	100
		28.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度工资总额预算方案》的议案；	100
		29.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度高管薪酬预算分配方案》的议案；	100
		30.关于将资产经营部并入信贷管理部的整合方案的议案；	100
		31.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年三农金融业务计划执行情况报告和 2021年三农金融业务工作计划》的议案；	100
		32.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2021-2023年绿色信贷专项发展战略》的议案；	100
		33.关于《广东高州农村商业银行股份有限公司2020年度信贷政策执行情况报告和2021年度绿色信贷工作计划》的议案。	100

第十一节重要事项

一、重大诉讼、仲裁事项

报告期内，本行没有作为被起诉方的重大未决诉讼案件及纠纷。

二、重大案件、差错情况

报告期内，本行没有发生重大案件、重大差错等情况。

三、报告期内，本行没有发生重大托管、承包、租赁事项。

四、报告期内，本行除银监部门批准的经营范围内的金融担保业务外，没有其他需要披露的重大担保事项。

五、报告期内，本行不存在委托理财事项。

六、报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，没有重大合同纠纷发生。

七、单位及其董事、监事、高级管理人员在报告期内受行政机关的处罚情况。

2021年度没有受行政机关处罚的情况。

八、报告期内无增加或减少注册资本、分立合并事项。

报告期内，除上述信息外，本行没有其他需要披露的重要事项。

第十二节聘请会计师事务所情况

2021年，本行严格按信息披露需要，结合监管文件要求，于11月29日经董事会第二十一次会议审议通过《关于聘请会计师事务所进行2021年度财务报表及关联交易审计的议案》的议案。聘请会计师事务所与本行无关联关系，符合相关的资质和要求。

第十三节财务报告

本行2021年度财务报告经广州市光领有限责任会计师事务所按国内审计准则审计，注册会计师出具了标准无保留意见的审计报告（见《广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度财务报表审计报告》）

附件：广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度财务报表审计报告

附件：广东高州农村商业银行股份有限公司2021年度财务报表审计报告.pdf